И снова — «за Бразилию». В последнее время украинский аграрный бомонд поглотил какой-то бразильский карнавал. По крайней мере, такое складывается впечатление все причастные к регулированию рынка зерна в Украине наперебой ссылаются на опыт этой далекой яркой страны.
Так, 20 апреля в Киеве состоялся «круглый стол» на тему «Кредитование сельхозпроизводителей под залог будущего урожая: опыт Бразилии и перспективы внедрения в Украине ». Тема актуальна, тем более, что сейчас власть пытается заставить трейдеров финансировать агропроизводство.
Начал мероприятие президент Украинской зерновой ассоциации Владимир Клименко. Он объяснил присутствующим такой интерес к Бразилии со стороны украинских аграриев. Недавно украинская делегация побывала в этой стране с тем, чтобы изучить опыт страны в аграрной отрасли. По словам докладчика, как выяснилось, даже ЕБРР рекомендует воплощать бразильский опыт в странах постсоветского пространства. Что же это за опыт? Об определенные аспекты бразильской системы хозяйствования мы уже писали в предыдущих номерах «Агропрофи» (см. № 13, 14). Одним из аспектов этой системы являются аграрные расписки. частности, по словам докладчика, система аграрных расписок в Бразилии помогла стране выйти на лидирующие позиции в аграрном секторе. Началось все это в 1994 году, когда 80% финансирования аграрного сектора брало на себя государство. Но ежегодно дорожали основные ресурсы, поэтому это требовало от государства все большее вложение средств. Наконец дошло до того, что средств требовалось все больше, а урожайность и производительность вообще стояла на том же уровне. Руководство страны было вынуждено прибегнуть к определенным мероприятиям, которые бы позволили снять нагрузку на государственный бюджет с тем, чтобы вновь система финансировала аграрный сектор. Такую систему изобрели — ею стала система аграрных расписок. Аграрий является эмитентом этих бумаг. Так, скажем, фермеру нужны средства. Поэтому он оформляет аграрную расписку — своеобразное обязательства, согласно которому он должен отдать определенную часть своего урожая за полученные им средства. Любое юридическое или физическое лицо может купить эту расписку. Сейчас в Бразилии фермеры получают средства из трех источников: 30% — собственные средства, 30% — средства в кредит от банков, остальное — от вновь системы. «Аграрные расписки эмитируются миллионами штук. Фактически все, кто купил эти аграрные расписки, — есть инвесторы. Именно поэтому удается ежегодно привлекать к агросектора страны около 20 млрд долларов », — отметил г-н Клименко. Аграрные расписки выпускаются двух видов: товарные и финансовые. Есть инвестор может получить свои средства обратно или товаром, или деньгами. Несколько уточнил предварительный доклад эксперт аграрного рынка Александр Митченок. По его словам, аграрные расписки, или CPR, предусматривают получение сельхозпроизводителем материальных ресурсов или средств производства и поставку им в будущем сельхозпродукции. В документе указываются четкие критерии качества продукции, дата и место поставки продукции. Важным пунктом аграрной расписки является то, что ее эмитент не может трактовать в свою пользу непредвиденные или непреодолимые обстоятельства. То есть, если агропроизводитель подписался под этим документом, то даже если его урожай поврежден природными условиями, он все равно должен выполнить свои обязательства — они будут реструктуризированы, пролонгированные т.п.. (Интересно, в случае введения в Украине таких расписок, будут действия власти считаться непреодолимыми обстоятельствами? — Прим.ред.). Указанные документы в Бразилии действительно ценными бумагами и торгуются на бирже. Изначально были введены именно товарные аграрные расписки, однако впоследствии появились и финансовые. К этому привело частности то, что поставщику средств производства, например, минудобрений, не всегда было удобно иметь дело с агропродукцией. Поэтому с 2004 года появились финансовые аграрные расписки, по которым агропроизводитель обязуется вернуть средства в определенный промежуток времени. Такие расписки предусматривают или текущую цену продукции или цену на продукцию на дату расчетов по расписке. Для распространения операций с аграрными расписками в Бразилии ввели несколько стимулирующих факторов. В частности, операции с ценными бумагами освободили от налога на финансовые операции, а в случае приобретения физическим лицом — от налога на доход физического лица. Основными покупателями CPR сегодня в Бразилии выступают поставщики средств производства, экспортеры сельскохозяйственной продукции, перерабатывающие предприятия, банки и инвестиционные фонды. Опять отметив недостаточности финансирования аграрного сектора, докладчик отметил, что главными инициаторами внедрения такой системы должны выступать производители и операторы аграрного рынка. По информации директора Института развития аграрных рынков и консультанта ЕБРР Виктора Андриевского, которую он озвучил в конце марта, при Госкомстат в начале апреля уже должна была быть сформирована рабочая группа с использованием этого инструмента в Украине. Руководитель представительства БАСФ Украина Екатерина Агафошина рассказала об опыте и нюансы работы компании с этим инструментом. Одним из интересных моментов является то, что форма расписки в Бразилии почти произвольная. Закон прописывает только обязательные реквизиты, по другой «то это может быть документ как на одной, так и на пяти страницах». Также интересный момент контроля фермера наличия и качества его урожая. Дополнительным контролем на протяжении выращивания занимается сама компания. «Компания отправляет команду технологов трижды в течение выращивания урожая. К новым клиентам можем приезжать и чаще, а к старым и надежных партнеров можем вообще не приезжать », — отметила докладчик. *** дотошные журналисты, намагаючить овладеть «темой», обратились к участникам круглого стола еще с рядом вопросов. — Кто и какие гарантии предоставляет по выполнению обязательств по аграрной распиской? Владимир Клименко: — Понятно, что когда цена идет вверх, желание у фермера выполнять свои обязательства исчезает. Когда же, наоборот — вниз, то желание исчезает у трейдера. Дело в том, что все их простое законодательство — лишь несколько законов, разработанные под эту систему — дошло до того, что у каждой из сторон нет никакого желания нарушить свои обязательства. Законодательство столь жесткое и столь жесткие наказания, что за эти годы они дисциплинировали всех участников рынка. Всего систему в целом можно назвать швейцарскими часами, где каждый винтик работает на своем месте, — настолько слаженно она работает. Если случается «недоразумение», то первое, что рекомендуется — договориться, второе — вернуть деньги, в-третьих, если предыдущее не сработало — вступает в действие исполнительная система. Кстати, сделка проходит по месту нахождения обвиняемого. Поэтому, как правило, местные судьи пытаются защитить фермера. Но, несмотря на это, все понимают, что нужно возвращать деньги. Культура взаимоотношений сложилась настолько, что если человек по аграрным распискам не рассчитается, то она понимает, что с ней никто больше дел не будет. Это касается и фермера, и трейдера. Александр Митченок: — Государственный банк Бразилии, который по сути был инициатором внедрения системы CPR, во многих случаях выступал финансовым поручителем выполнения обязательств сельхозпроизводителями. То есть он давал поставщику финансов или средств производства финансовые гарантии того, что сельхозпроизводитель выполнит свои обязательства. — То есть, у нас может все упираться в отсутствие деловой культуры. И как ее можно воплотить на уровне государства? Владимир Клименко: — Я так думаю, что Украине придется пройти этим путем. Потому что в государственном бюджете нет средств. Сегодня, чтобы нормально заниматься зернопроизводством, нужно вкладывать 100 млрд грн в весеннюю, осеннюю посевные. Укладывается же только 50-60 млрд грн, отсюда имеем соответствующие результаты. Поэтому, надеюсь, государство когда-нибудь дойдет до этого.